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林晚橙轻点头:“好的。”
“我们听了录音,查看了你和客户的通话记录,确实是客户提出要加杠杆,可是在客户经理执行之前,是否做过详细的风险评估?如此激进是否适合该客户的风险承受能力?”
“请问该账户过往业绩如何?”
“从账户设立至今,亏损还是盈利?”
林晚橙没有看Jane,因为她知道Jane不会说话。
她心里门儿清,上次已经让Allen找机会给老板穿了小鞋,冯骋的户就是警告,这次连Jane自己都需要Vivian帮忙护着,更不可能为她站台。
否则就冒了太大风险了。
林晚橙了解她的老板,Jane是个有温度的人,但骨子里也是商人,终究不会真的为谁豁出去。
她懂事得过分,知道自己是单打独斗,端正地坐在椅子上,自发地回答所有的问题。
“是,我们做过风险评估,历史上该账户也有拉满杠杆的情况。”
又把Frank的报告递了出去:“业绩历史在这里,请各位老板过目。”
邱总的账户实际表现不错,初始资金六千万,这几年炒股票赚了五千万,陆陆续续打出去六千万,大跌之前年化复合回报也有13%。
Simon问不出什么来。
来回几个问题,都在Jane刚跟她的模拟问答里面打转,林晚橙比他想象中镇定,算得上对答如流。
“我注意到这次投资亏损的账户和去年年初被合规审查的是同一个账户,你对此有什么解释吗?”
林晚橙胸口起伏一下。
片晌才抬头:“去年合规事件,合规部门已经判定没有问题,我不知道您需要我解释什么?”
Simon眯了眯眼,心情并不靓丽。
他是有野心的,想趁销售团队乱了阵脚的时候,再抓一点把柄。
总之要让局面天翻地覆,可是林晚橙没有让他得逞。
偏头又看到Allen用笔尖散漫地敲着桌面,似有几分不耐。
老板时间宝贵,Simon直接宣布了结果:“鉴于本次账户巨额亏损引发了严重后果,我们认为客户太太的投诉言之有理,尽管加杠杆最终是由客户进行决策,但投资顾问在决策过程中起到了重要作用,没能充分揭示风险,应该给予处分。”
“一,Chloe不能再负责邱启宏的账户,该账户重新由裴总和Frank负责。
二,扣发今年年度奖金,提交书面报告并接受风控再培训。
三,Chloe要交出手上申雪的账户,由客户经理邵德文进行管理。
由此,今年仍剩余2500万的kpi没有完成。”
Jane终于知道邵德文那天的邮件为什么那么有恃无恐了——他早就和Simon串通好了。
她不知道过程如何,也不知道邵德文使了多少手段讨好管理层,能让Allen也默许。
要脸吗?两个大男人合谋来抢小姑娘的户?
可事实就这么发生了。
此言一出,房间内无比安静。
林晚橙不敢相信,她看到Allen笑了一笑,站起身:“如果没有问题的话,会议就到这里结束。”
女孩的声音从背后传来:“等一下!”
Allen从容地转过身,视角却高屋建瓴:“还有什么事?”
面对大老板,林晚橙的脊背显得单薄,仍定定站了起来:“…我想请问您,为什么要上交申总的账户?”
如果只是给她再加kpi,她都不会这样难受,偏偏他们要拿走申雪的账户。
她和Jane才刚打电话表示了的,现在要怎么跟雪姐交代?
“你很在乎这个户是吗?”
Allen一眼看透她的软肋,微笑问道。
虽然Jane不是他的人,可他这人尊崇弱肉强食的法则,如果林晚橙真有能力,倒也不是不能再给机会,“如果你能在三天之内开出一个2500万的户,我可以考虑特批,把这个账户留给你。”
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