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第818章 同志们我们这场仗打了半个月现在到了决胜的时刻(第4页)

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陆峥看着眼前的两个人,心里踏实了不少。

一个懂侦查,一个懂法律,加上他懂监管,三个人正好形成了完整的执法闭环。

他走到白板前,拿起马克笔,写下了“鑫享通”

三个大字,然后在旁边画了三个分支:“我们这次的目标,不只是打掉一两个外包催收公司,而是要彻底掀掉鑫享通的整个违规链条,从前端的获客、放贷,到中间的风控、资金流转,再到后端的催收、逾期处置,全链条核查,所有违规违法的地方,一个都不能漏。”

他在白板上划了三条线,定下了三个侦查方向:

“第一组,由我带队,负责核查鑫享通的主体合规性,重点查三个方面:一是和持牌金融机构的助贷合作,有没有违规兜底、资金池、监管套利的问题;二是产品的利率定价,有没有突破法定上限,有没有砍头息、阴阳合同;三是信息披露,有没有误导借款人,有没有滥用个人信息。

我们要拿到他们的核心业务数据、后台合同模板、财务报表,固定他们违规经营的证据。”

“第二组,由赵烈队长带队,负责打击后端的暴力催收黑产链条。

从已经核实的极端案例和信访件入手,先打掉鑫享通合作的外包催收公司,固定他们暴力催收、寻衅滋事、侵犯公民个人信息的证据,然后顺藤摸瓜,往上追,拿到鑫享通总部指使、默许、甚至培训外包公司实施暴力催收的核心证据,把刑事责任钉死。”

“第三组,由林晚检察官带队,负责全案的法律把关。

提前介入两组的侦查工作,对证据的固定、法律的适用给出专业意见,梳理涉案人员的刑事责任,同步核查有没有监管干部失职渎职、受贿充当保护伞的线索,确保我们办的每一起事实,都经得起法律的检验,办成铁案。”

陆峥放下马克笔,看向会议室里的所有人,眼神坚定:“同志们,这个案子,不好办。

我们面对的,是一个有专业法务团队、有深厚人脉、甚至有保护伞的大型集团,他们会给我们设障碍、造谣言、施压力,甚至会威胁我们的人身安全。

但是,我们身后,是成千上万被他们坑害的老百姓,是国家的法律尊严,是金融市场的稳定。”

“我在这里表个态,这个案子,我陆峥一查到底,绝不退缩。

不管遇到什么阻力,不管涉及到谁,我都不会放手。”

赵烈猛地一拍桌子:“陆处说得对!

这帮孙子,把老百姓逼得家破人亡,我们要是放过他们,对不起身上这身警服,对不起良心!

我赵烈跟着你,干到底!”

林晚也点了点头,合上笔记本:“法律不会放过任何一个作恶的人。

我们的职责,就是让这些披着金融外衣的掠夺者,付出应有的代价,让公平正义,落到每一个老百姓身上。”

会议室里的所有人,都握紧了拳头。

一场没有硝烟的战争,正式打响了。

当天下午,赵烈就带着侦查员,飞往了广州。

去年他们打掉的那个鑫享通外包催收公司,还有几个关键人员在逃,这次,他要把人抓回来,撬开第一个突破口。

陆峥则带着稽查组,向海南鑫享通总部,下发了《现场检查通知书》,要求他们配合检查,提供所有的业务数据、财务报表、合作协议。

他知道,这张通知书发出去,就等于吹响了进攻的号角,陈敬山一定会有所动作,接下来,就是正面交锋了。

果然,通知书发出去的第二天,陆峥的手机就被打爆了。

先是海南地方监管局的一个老领导,打来电话,打着哈哈说:“小陆啊,鑫享通是我们海南的重点企业,也是普惠金融的标杆,是不是有什么误会啊?有问题我们让他们整改,没必要搞这么大的阵仗嘛,影响企业经营。”

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紧接着,不少金融圈的熟人、甚至之前的老同事,都打来电话说情,话里话外都是“陈敬山很会做人,给个面子”

“差不多就行了,别把路走死了”

更有甚者,有人给陆峥寄来了一个匿名的快递,里面是一张他女儿上学的照片,还有一张纸条,上面写着:“多管闲事,小心家人。”

陆峥看着那张照片,眼神冷得像冰。

他把照片和纸条交给了总局的纪检部门,然后给妻子打了个电话,叮嘱她这段时间接送孩子注意安全。

妻子在电话里很担心,却还是说:“我知道你在做正确的事,家里你放心,我会照顾好女儿。

你注意安全,我们等你回家。”

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