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林锋,你手里的线索,是唯一的突破口。”
突破口。
林锋看着投影仪打在幕布上的XTH徽标高清扫描图。
王磊调出了天昊集团公开的所有商标、企业标识进行交叉比对,无一吻合。
“这是他们的‘暗徽’,”
王磊推了推眼镜,镜片后的目光异常专注,“只在他们最核心、最隐秘的圈子里使用。
找到它流通的场合,就能摸到他们的命脉。”
突破口在资金。
陈雪带领的受害者资料分析小组提供了关键方向。
他们梳理了数百名被“凤凰金羽”
榨干的受害者,发现一个惊人共性:超过七成受害者,在陷入债务泥潭前,都曾通过天昊集团旗下的“普惠宝”
平台申请过小额消费贷,并被拒贷。
“普惠宝”
的拒贷理由千奇百怪,但无一例外,几天后,受害者的手机上就会精准地弹出那些“714高炮”
APP的广告。
“精准引流。”
王磊在键盘上敲击,调出“普惠宝”
的后台数据模型,“他们的风控系统根本不是为了筛选优质客户,而是为了精准识别‘猎物’——那些有消费欲望但资质稍差、容易被高息诱惑的群体。
拒贷信息发出后,这些人的数据包会立刻被打上标签,通过加密通道,卖给‘凤凰金羽’的下游数据贩子,比如我们抓到的‘老K’。”
一条清晰而肮脏的产业链浮出水面:天昊集团利用其合法金融平台的庞大数据和风控能力,筛选出潜在受害者,再将信息贩卖给周永康控制的“凤凰金羽”
网络,由后者用高炮APP进行血腥收割。
而周永康被捕前试图销毁的账本,记录的正是这条产业链上庞大的资金往来和利益分配。
“查天昊集团近三年的资金流水,特别是流向那些空壳信托和离岸公司的。”
林锋下令。
然而,天昊集团的财务数据像一座戒备森严的堡垒。
公开财报光鲜亮丽,滴水不漏。
通过正规渠道的协查请求,如同石沉大海。
转机出现在三天后。
王磊带着布满血丝的眼睛冲进林锋办公室:“找到了!
一条暗河!”
他调出一组复杂的区块链地址溯源图,“周永康账本里提到的‘PhoenixTrust’(凤凰信托),根本不是什么离岸信托,而是一个搭建在私有链上的虚拟资金池!
它的入口节点,伪装成一家注册在开曼群岛的科技公司,而这家公司控股方层层穿透后的实控人,指向了天昊国际金融控股的一个高管代持平台!”
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更令人心惊的是,这个名为“凤凰”
的资金池,近三年吸纳的资金流并非仅仅来自“凤凰金羽”
的非法所得。
王磊追踪到,有数笔巨额资金,来源竟是天昊集团旗下几家正经的理财子公司募集的合法资金!
“他们在用老百姓买理财的钱,给地下高炮输血!”
王磊的声音带着愤怒的颤抖,“左手吸储,右手放贷,合法的钱洗非法的账,形成一个闭环!”
这条“暗河”
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